Dans un monde où les family offices jouent un rôle central dans la gestion des patrimoines ultra-fortunés, la complexité des actifs exige une expertise juridique et fiscale de haut niveau pour naviguer les investissements, la planification successorale et la gouvernance familiale.
Votre partenaire stratégique pour une gestion patrimoniale sécurisée et optimisée.
Les family offices jouent un rôle crucial dans la gestion des patrimoines des familles ultra-fortunées, dont les actifs sont souvent supérieurs à 100 millions de dollars. Ces familles, qui détiennent des biens complexes tels que des portefeuilles d’investissements diversifiés, des entreprises familiales et des propriétés immobilières, sont confrontées à des défis uniques en matière de gestion fiscale, juridique et successorale. Twin Lisbet se positionne comme votre partenaire stratégique pour naviguer avec succès ces défis et garantir la pérennité de votre patrimoine.
La gestion des patrimoines d’une telle envergure exige une approche intégrée, combinant le droit des affaires, la fiscalité internationale, la conformité réglementaire et la planification successorale. En 2024, la reprise inégale des marchés privés, les évolutions législatives, ainsi que l’impact de la pandémie sur les entreprises familiales ont exacerbé la complexité de ces enjeux. Dans ce contexte, nos experts, Audrey Ann Dumont, CPA, fiscaliste chevronnée, et Me Amal Sebti, LL.B., avocate en droit fiscal et des affaires, proposent des solutions sur mesure pour aider les familles influentes au Canada et aux États-Unis à protéger et développer leur patrimoine de manière optimisée.
Le graphique ci-dessous illustre la répartition des transactions mondiales en infrastructure par secteur de 2015 à 2024, exprimée en pourcentage de la valeur totale des transactions. Ce graphique met en évidence une tendance importante pour les family offices : la diversification des investissements dans des secteurs porteurs et résilients. Le secteur des transports, qui dominait en 2015 avec 46 %, a vu sa part diminuer à 22 % en 2023 avant de remonter à 29 % en 2024. À l’inverse, le secteur des télécommunications a connu une hausse significative, passant de 5 % à 16 % sur la même période. Cette évolution, couplée à une forte augmentation des investissements dans le secteur social (de 9 % à 16 %) et à une légère baisse dans l’énergie (de 15 % à 13 %), illustre bien l’intérêt croissant des family offices pour des secteurs à fort potentiel de croissance et de durabilité à long terme. Pour les familles fortunées, ces tendances soulignent l’importance d’optimiser la répartition de leurs investissements, tout en répondant aux exigences fiscales et juridiques complexes.
Pourquoi choisir Twin Lisbet ?
Nous offrons un accompagnement personnalisé qui répond à la fois aux besoins spécifiques de chaque famille et aux exigences juridiques et fiscales des différentes juridictions. Voici comment nous vous distinguons :
1. Approche intégrée et stratégique
La gestion de vos actifs exige une vision à 360 degrés. Nous combinons nos compétences en planification fiscale et en structuration juridique pour optimiser vos investissements tout en respectant les normes internationales. Audrey Ann Dumont se charge de l’optimisation fiscale, notamment sur les revenus, les gains en capital et les successions, tandis que Me Amal Sebti assure la mise en place de structures juridiques comme des LLC, fiducies et sociétés holding pour maximiser l’efficacité fiscale et garantir la conformité avec des lois complexes, telles que le Corporate Transparency Act aux États-Unis et les exigences de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
2. Solutions sur mesure pour la planification successorale et la fiscalité
La planification successorale représente un enjeu majeur pour les familles fortunées, avec des taux d’imposition successorale pouvant atteindre jusqu’à 40 % aux ÉtatsUnis. Nous élaborons des fiducies et des structures fiscales pour réduire ces charges et minimiser les conflits familiaux dans la transmission du patrimoine. De plus, nous vous aidons à optimiser les successions multigénérationnelles en créant des stratégies à long terme permettant une transmission harmonieuse, tout en maximisant les déductions fiscales et en respectant les réglementations internationales.
3. Gestion des investissements complexes
Dans un marché dynamique où les transactions en capital-investissement ont atteint 2 trillions de dollars en 2024, il devient crucial d’optimiser vos investissements tout en diversifiant les portefeuilles pour mieux résister aux turbulences économiques. Nous vous accompagnons dans l’élaboration de politiques d’investissement formelles, qui permettent de structurer les investissements directs, les investissements dans des startups et les vintages, et de gérer des portefeuilles immobiliers complexes. Que vous soyez impliqué dans des fonds d’investissement privé ou que vous cherchiez à créer des partenariats stratégiques, nous vous guidons pour répondre à vos besoins spécifiques tout en vous offrant un accès privilégié à des gestionnaires de fonds de qualité.
4. Gouvernance familiale harmonieuse
Les décisions familiales peuvent rapidement devenir sources de tensions, surtout lorsqu’il s’agit de gérer une succession multigénérationnelle ou de prendre des décisions collectives. Nous vous accompagnons dans la mise en place de chartes familiales et de structures de gouvernance permettant de résoudre les différends et d’assurer une prise de décision efficace. Ces structures sont adaptées à la taille et à la complexité de votre famille et visent à maintenir l’harmonie, tout en alignant les intérêts de chaque génération.
5. Réactivité en matière de litiges fiscaux
Les audits fiscaux peuvent être une source importante de stress, surtout lorsqu’ils concernent des transactions transfrontalières ou des structures complexes. Nous vous offrons un accompagnement direct pour négocier avec les autorités fiscales (telles que l’ARC et l’IRS), vous permettant ainsi de réduire les coûts et d’obtenir des solutions amiables plus rapidement. En cas de litige, nous visons à minimiser les risques pour votre famille et à préserver la confidentialité de vos informations.
6. Confidentialité et sécurité de vos informations
La confidentialité est un enjeu fondamental dans la gestion d’un family office. Nous appliquons des protocoles rigoureux de sécurité pour protéger vos informations sensibles, qu’il s’agisse de vos données personnelles, fiscales ou d’affaires, tout en respectant les normes de protection des données au Canada et aux États-Unis. La discrétion est au cœur de notre approche.
7. Notre valeur ajoutée : Un partenariat stratégique de long terme
En collaborant avec Twin Lisbet, vous bénéficiez d’une approche globale et intégrée, parfaitement adaptée à la gestion de vos actifs et à la résolution de vos défis fiscaux et juridiques. Notre expertise vous permet de vous concentrer sur ce qui compte : la croissance et la sécurité de votre patrimoine, sans avoir à vous soucier des complexités administratives et juridiques.
Nous nous engageons à vous offrir des solutions stratégiques, proactives et personnalisées, basées sur des analyses approfondies des tendances économiques et des nouvelles régulations fiscales.
Que vous soyez situé à Montréal, Toronto, New York ou ailleurs, Twin Lisbet vous accompagne dans un contexte binational, en apportant une expertise transfrontalière pour structurer efficacement votre patrimoine à travers les juridictions canadienne et américaine.
Contactez-nous dès aujourd’hui au +1 514 656 5383, par courriel à info@twinlisbet.ssquarestech.com.
